Política KYC y AML: Verificación de Identidad y Prevención del Blanqueo de Capitales

Los procedimientos KYC (Conoce a tu Cliente) y AML (Prevención del Blanqueo de Capitales) aplicados por MegaPari en España tienen como objetivo garantizar la integridad de la plataforma y el cumplimiento de los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes.

Estos controles sirven para:

• Verificar la identidad de cada titular de cuenta;
• Prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo;
• Proteger la seguridad de los datos personales;
• Asegurar la transparencia en todas las transacciones;
• Fomentar el juego responsable y la protección del usuario.

Todo titular de cuenta debe completar el proceso de verificación de identidad antes de realizar retiradas de fondos, al superar ciertos umbrales de depósito o cuando la plataforma lo requiera en función de la evaluación de riesgo.

Documentos Requeridos para la Verificación

La presentación de documentos válidos es obligatoria. Los documentos aceptados incluyen:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) en vigor;
• Pasaporte vigente;
• Permiso de residencia o documento de identificación equivalente emitido por una autoridad oficial;
• Comprobante de domicilio reciente (no superior a tres meses), como un extracto bancario o una factura de suministros;
• En casos específicos, documentación adicional que acredite el origen de los fondos.

Todos los documentos enviados deben ser legibles, completos y auténticos. La presentación de documentos falsos o alterados puede derivar en la suspensión permanente de la cuenta.

MegaPari aplica sistemas continuos de monitorización de transacciones y actividad de los usuarios en España para detectar y prevenir posibles conductas relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

Medidas de Control Aplicadas

Los controles de riesgo comprenden:

• Supervisión automatizada de patrones de depósito y retirada;
• Detección de actividad sospechosa mediante sistemas de análisis de comportamiento;
• Revisión manual de operaciones que presenten indicios de irregularidad;
• Clasificación de usuarios según su perfil de riesgo;
• Cumplimiento de las obligaciones de reporte ante las autoridades reguladoras competentes en España.

Cualquier actividad sospechosa identificada será notificada a las autoridades correspondientes conforme a la normativa española en materia de prevención del blanqueo de capitales.

Los usuarios registrados en España tienen obligaciones específicas en el marco de los procedimientos de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales. El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la restricción o cancelación de la cuenta.

Obligaciones del Titular de la Cuenta

Cada titular de cuenta debe:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y en cualquier proceso de verificación posterior;
• Presentar documentos válidos y vigentes cuando sean requeridos;
• Colaborar con las solicitudes de verificación adicional en los plazos indicados;
• Notificar cualquier cambio en sus datos personales de forma oportuna;
• No utilizar la plataforma para realizar operaciones de origen ilícito o vinculadas a actividades fraudulentas.

Los documentos y datos personales enviados durante el proceso de verificación de identidad son tratados conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la normativa española aplicable en materia de privacidad.

Medidas de Seguridad Aplicadas

Las medidas de protección incluyen:

• Cifrado de datos durante la transmisión y el almacenamiento;
• Acceso restringido a la información personal únicamente al personal autorizado;
• Almacenamiento seguro de documentos en sistemas protegidos;
• Conservación de datos durante el período legalmente establecido;
• Prohibición de cesión de datos personales a terceros sin base legal o consentimiento expreso del titular.

La seguridad de la cuenta y la integridad de los datos personales son prioritarias en todos los procesos de verificación llevados a cabo por la plataforma.